صندوق‌های با درآمد ثابت، صندوق‌هایی هستند که در اوراق بهادار با درآمد ثابت با کیفیت بالا مانند بدهی‌های دولتی، اسناد خزانه، بازارهای پول و غیره سرمایه‌گذاری می‌کنند و نرخ بازدهی ثابتی را بر اساس شرایط و دوره پرداخت به سرمایه‌گذاران می‌پردازند (می‌تواند ماهانه، سه‌ماهه یا ماهانه باشد. سالانه).
فهرست مطالب
خوراکی های کلیدی
- صندوق‌های با درآمد ثابت مانند صندوق‌هایی هستند که در اوراق بهادار با پشتوانه قوی مانند اوراق قرضه دولتی، اوراق قرضه، بازارهای پول و غیره سرمایه‌گذاری می‌کنند و بازدهی ثابت و منظمی را به سرمایه‌گذار می‌پردازند.
- سه نوع صندوق با درآمد ثابت وجود دارد: صندوق های بدهی، صندوق های قابل معامله در بورس (ETF) و صندوق های بازار پول. صندوق‌های بدهی بازده ثابتی را ارائه می‌کنند، صندوق‌های قابل معامله در بورس به شاخص‌های بازار سهام اشاره می‌کنند و وجوه بازار پول فقط در بازار پول سرمایه‌گذاری می‌شوند، مانند اوراق تجاری، اسناد خزانه و سایر اوراق بهادار معادل نقد.
- برخی از مزایای سرمایه گذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت عبارتند از: درآمد ثابت منظم، بازده بالاتر و پیامدهای مالیاتی.
انواع صندوق های با درآمد ثابت
شماره 1 - صندوق بدهی
انواع رایج صندوق های بدهی عبارتند از:
- برنامه درآمد ماهانه: در این بخش، بخشی از مبلغ در یک ابزار بدهی سرمایه گذاری می شود. ابزارهای بلند مدت شامل اوراق قرضه، اوراق قرضه، GDR از سرمایه گذاران خارجی است. ابزارهای کوتاه مدت شامل وام های سرمایه در گردش، وام های کوتاه مدت است. بیشتر بخوانید، و مقداری نیز در سهام سرمایه گذاری می شود. بنابراین، ترکیبی از سرمایه گذاری در هر دو ابزار بازده خوبی را به صورت ماهانه، سه ماهه، شش ماهه یا سالانه ارائه می دهد.
- صندوق های بدهی عمومی: صندوق بدهی عمومی صندوقی است که مبلغ را در ابزارهای بدهی مختلف سرمایه گذاری می کند. می توان آن را در اسناد بدهی سازمان های دولتی و خصوصی سرمایه گذاری کرد.
شماره 2 - صندوق های قابل معامله در بورس
صندوق های مبادله ای مبادله ای مبادله ای مبادله ای مبادله ای مبادله ای مبادله شده (ETF) امنیتی است که شامل بسیاری از اوراق بهادار مانند اوراق قرضه ، سهام ، کالاها و غیره است ، و آن را در بورس مانند سهام با قیمت معاملات می کند. در طول روز که صندوق مبادله ای مبادله در بورس خریداری و فروخته می شود ، بارها و بارها نوسان می کند. بیشتر بخوانید صندوق های فهرست هستند که به شاخص های بورس سهام اشاره دارند. این صندوق ترکیبی از سهام مختلف معامله شده در بورس اوراق بهادار است. به این دلیل که در بورس سهام معامله می شود ، صندوق معامله شده ارز نامیده می شود. در این صندوق ، در صورت سرمایه گذاری در یک سهم خاص ، ریسک کمی پایین تر از ریسک است زیرا این صندوق در یک سبد اوراق بهادار سرمایه گذاری می کند.
شماره 3 - صندوق بازار پول
شما می توانید از این تصویر در وب سایت ، الگوهای و غیره خود استفاده کنید ، لطفاً پیوند انتساب را در اختیار ما قرار دهید که چگونه می توان انتساب را ارائه داد؟لینک مقاله برای لینک برای مثال: منبع: صندوق های درآمد ثابت (Wallstreetmojo. com)
امکانات
در زیر ویژگی های صندوق های درآمد ثابت وجود دارد:
- درآمد ثابت را در فواصل منظم فراهم کنید: این صندوق ها پس از تنوع در صندوق سرمایه گذاران و تأمین منبع پایدار درآمد به سرمایه گذاران ، درآمد ثابت را در فواصل منظم ، مانند ماهانه ، سه ماهه ، سالانه فراهم می کنند.
- بازده بالاتر از صرفه جویی در حساب بانکی: این وجوه به طور متوسط نرخ بازده بالاتری را نسبت به نرخ سود پس انداز بانک ارائه می دهد ، که تقریباً 3. 5 ٪ تا 4 ٪ است. اگرچه برخی از ریسک ها در سرمایه گذاری در سرمایه گذاری ثابت در سرمایه گذاری درآمدی با درآمد ثابت وجود دارد ، نوعی سرمایه گذاری است که در آن سرمایه گذار یک جریان ثابت و نسبتاً پایدار درآمد را در قالب سود سهام یا بهره در طی یک دوره زمانی دریافت می کند. شرکت ها و دولت ها به طور معمول سرمایه گذاری های ثابت را در قالب اوراق بهادار بدهی صادر می کنند. بودجه بیشتری را بخوانید ، بازده بیشتری می دهد.
- پیامدهای مالیاتی: اگر سرمایه گذاران مانند هر صندوق متقابل در این وجوه سرمایه گذاری کنند و چنین صندوق درآمد سود سهام را ارائه می دهد ، چنین درآمدی است که درآمد معافیت معافیت به منابع خاصی از درآمد حاصل از شخصی است که طبق قوانین درآمدی کشور مالیات نمی دهند یاقوانین ایالتی ، و بنابراین بخشی از کل درآمد مشمول مالیات را تشکیل نمی دهند. در یک سال مالی بیشتر در دست سرمایه گذاران تا مبلغ مشخصی را بخوانید. با این حال ، این شرکت مالیات توزیع سود سهام را بر توزیع سود سهام به سرمایه گذاران می پردازد.
صندوق درآمد ثابت موجود در بازار (هند)
بودجه برتر در بازار وجود دارد مانند:-
- صندوق پس انداز محتاطانه ICICI
- صندوق فرصت های کوتاه مدت Aditya Birla Sun Life
- برنامه میان مدت Aditya Birla Sun Life
- صندوق ریسک اعتباری اعتماد
- صندوق L& T کم مدت
- بلوغ ثابت احتمالی ICICI
- صندوق فرصت های کوتاه مدت HDFC
- صندوق مزیت خزانه داری UTI
مزایای
- تنوع صندوق:- اگر یک سرمایه گذار در صندوق درآمد ثابت سرمایه گذاری کند ، صندوق سرمایه گذاران را در پرتفوی های مختلف متنوع می کند و در فواصل منظم درآمد ثابت را فراهم می کند.
- سرمایه گذاری پس از تحقیق در مورد صندوق های مختلف: - در این صندوق ها ، این مبلغ پس از تحقیق در مورد صندوق های مختلف که در آن مبلغ نمونه کارها باید سرمایه گذاری شود ، سرمایه گذاری می شود تا ریسک کم و بازده بیشتری داشته باشد.
- در صورت لزوم تغییر در نمونه کارها: - سرمایه گذاران می توانند با توجه به انتخاب خود ، نمونه کارها را تغییر دهند. یک سرمایه گذار می تواند صندوق های طولانی تر را بفروشد و بودجه کمتری بخرد.
معایب
- در مقایسه با سرمایه گذاری های سهام ، بازده کمی را فراهم می کند. از آنجا که سرمایه گذاری سرمایه گذاری در سرمایه گذاری سرمایه گذاری ، مبلغی است که سرمایه گذاران در سهام شرکت های ذکر شده در بورس سهام برای معاملات جمع آوری می کنند. سهامداران از چنین دارایی ها در قالب بازده یا افزایش ارزش سهام سود می برند. بیشتر ریسک زیادی را در نظر بگیرید ، بازده بسیار بالایی می دهد. با این حال ، ریسک کم در یک صندوق با درآمد ثابت در مقایسه با یک ابزار عدالت وجود دارد و بهبودی کوتاه را ارائه می دهد.
- برخی از صندوق ها فقط روی رشد تمرکز دارند و به طور مکرر به سرمایه گذاران پرداخت نمی کنند. در عوض ، آنها درآمد خود را در صندوق سرمایه گذاری می کنند تا ارزش خالص دارایی صندوق آنها (ارزش دارایی Navnavnet با کم کردن ارزش کل بدهی های نهاد از ارزش کل دارایی های آن محاسبه می شود و نتیجه را بر اساس تعداد کل سهام ممتاز تقسیم می کند. بیشتر بخوانید) افزایش می یابد و در تاریخ بلوغ پول بیشتری به سرمایه گذار می دهد. بنابراین ، سرمایه گذار به صورت ماهانه ، سه ماهه ، نیم ساله یا سالانه سود و سود خود را دریافت نمی کند ، اما آنها با سود بیشتر در تاریخ سررسید به سررسید می رسند. این مکانیسم همچنین "ایجاد ثروت صندوق" نیز نامیده می شود.
نتیجه
صندوق های درآمد ثابت همیشه به تمایل سرمایه گذار برای بازده بالا با ریسک کم توجه دارند. این صندوق مبالغ سرمایه گذاران را جمع می کند و در انواع مختلف اوراق بهادار مانند ابزار بدهی ، ابزارهای بدهی و سهام سرمایه گذاری می کند ، یعنی صندوق سرمایه گذار را در انواع اوراق بهادار متنوع می کند تا ریسک را کاهش دهد و بازده خوش تیپ به سرمایه گذار ارائه دهد. سرمایه گذاران همچنین می توانند با توجه به ترجیحات خود ، وجوه را تغییر دهند. اگرچه هزینه مخلوط کردن وجوه متحمل شده است ، اما یک سرمایه گذار هنوز حق دارد اوراق بهادار مناسب را انتخاب کرده و بازده بالاتری را دریافت کند.
سوالات متداول (سؤالات متداول)
دارایی های ثابت دولت به عنوان سرمایه گذاری ایمن در زمان های نامشخص اقتصادی در نظر گرفته می شوند. خزانه داری ایالات متحده از آنها حمایت می کند. از طرف دیگر ، توانایی شرکت در کسب درآمد از اوراق قرضه شرکت پشتیبانی می کند. در اصل ، اوراق قرضه شرکت ها ریسک پیش فرض بیشتری را نسبت به تعهدات دولت دارند.
استراتژی سرمایه گذاری درآمد ثابت با هدف حفظ سرمایه و درآمد انجام شده است. بنابراین ، سرمایه گذاری ها ، از جمله اوراق بهادار شرکت و دولتی ، گواهی سپرده و صندوق های بازار پول اغلب درج می شود. درآمد ثابت می تواند یک منبع درآمد مداوم با ریسک کمتری نسبت به سهام فراهم کند.
طرح های صندوق های متقابل بدهی که به عنوان "صندوق های اوراق بهادار شرکت" شناخته می شوند حداقل 80 ٪ از دارایی های خود را در اوراق قرضه شرکت های دارای رتبه بسیار دارای سطح ایمنی بالا سرمایه گذاری می کنند. این صندوق ها تا حد زیادی در بدهی های غیر قابل تبدیل یا اوراق بهادار شرکت با رتبه بندی AA+ و بالاتر سرمایه گذاری می کنند.
مقالات توصیه شده
این راهنمایی برای صندوق های درآمد ثابت و تعریف آنها بوده است. در اینجا ما در مورد انواع ، ویژگی ها و چگونگی کار صندوق های درآمد ثابت در کنار مزایا و معایب بحث می کنیم. ممکن است در مورد بودجه از مقالات زیر اطلاعات بیشتری کسب کنید -
دوره بانکی سرمایه گذاری رایگانپایه و اساس بانکداری سرمایه گذاری ، مدل سازی مالی ، ارزیابی ها و موارد دیگر را بیاموزید.
به Wallstreetmojo YouTube بپیوندید
دوره اکسل رایگانخانم اکسل را از ابتدا بیاموزید. فرمول های مستر اکسل ، نمودارها ، میانبرها با 3+ساعت ویدیو.
به اینستاگرام Wallstreetmojo بپیوندید
دوره مدل سازی مالی رایگانیادگیری مدل سازی مالی در اکسل با این راهنمای گام به گام (مطالعه موردی Colgate)
