نحوه انجام اصلاحات در بورس اوراق بهادار

دیدن غرق نمونه کارها شما می تواند عصبی باشد ، اما گاهی اوقات لازم است.

Dana Anspach یک برنامه ریز مالی معتبر و یک متخصص در زمینه برنامه ریزی سرمایه گذاری و بازنشستگی است. او بنیانگذار و مدیرعامل پول معقول ، یک شرکت برنامه ریزی مالی و سرمایه گذاری فقط هزینه است.

توماس جی. بروک یک CFA و CPA با بیش از 20 سال تجربه در زمینه های مختلف از جمله سرمایه گذاری ، مدیریت نمونه کارها بیمه ، امور مالی و حسابداری ، مشاوره سرمایه گذاری شخصی و برنامه ریزی مالی و توسعه مطالب آموزشی درباره بیمه عمر و سالیانه است.

تصاویر اسپنسر پلات / گتی

اصلاح بازار سهام ترسناک اما طبیعی است. آنها در بیشتر موارد نشانه بازار سالم هستند. تصحیح بازار سهام معمولاً به عنوان افت قیمت سهام 10 ٪ یا بیشتر از جدیدترین اوج آنها تعریف می شود. اگر قیمت ها 20 ٪ یا بیشتر کاهش یابد ، سرمایه گذاران از آن به عنوان "بازار خرس" یاد می کنند.

غذای اصلی

• تصحیح بازار سهام یک وضعیت به طور منظم در بازار است.
• شما باید در برابر اصرار به تجارت در اصلاحات در بازار مقاومت کنید.
• اصلاحات با داشتن یک نمونه کارها متنوع طراحی شده برای کاهش خطر ، به بهترین وجه آب و هوا می شوند.

فراوانی اصلاحات در بازار

در سال 2020 ، همه گیر Coronavirus بازار سهام را لرزاند و آن را به بازار خرس دیگری فرستاد. اما طی پنج ماه ، S& P 500 بهبودی کامل را انجام داده و رکورد جدید را تعیین کرده است.

چگونه در برابر تصحیح مقاومت کنیم

پیش بینی تصحیح می تواند استرس زا باشد. ابتدا در برابر اصرار به "زمان بازار" مقاومت کنید. اگرچه می توان برخی از پول های کوتاه مدت را برای تجارت فراز و نشیب های بازار انجام داد ، اما استراتژی هایی مانند معاملات نوسان به ندرت برای ایجاد ثروت بلند مدت کار می کند.

بیشتر افراد با جابجایی پول خود برای شرکت در UPS و جلوگیری از فراز و نشیب ها از دست می دهند. این یک رفتار مستند است که توسط دانشگاهیان در سراسر جهان مورد مطالعه قرار گرفته است. زمینه مطالعه "امور مالی رفتاری" نامیده می شود.

داده ها نشان می دهد که اکثر مردم نه تنها فاقد نظم و انضباط هستند تا در تصحیح بازارها به یک کتاب بازی سرمایه گذاری برنده بپیوندند ، بلکه در زمان های اشتباه نیز تمایل به معامله دارند و باعث ضررهای حتی بیشتر می شوند.

برنامه ریزان مالی حرفه ای سبدها را بر اساس علم در مقابل سوگیری های رفتاری می سازند. هنگامی که یک پورتفولیو ایجاد می کنیم، باید انتظار داشته باشیم که از هر چهار فصل تقویمی، یک بازده منفی داشته باشد. ما می‌توانیم با انتخاب ترکیبی از سرمایه‌گذاری‌هایی که پتانسیل افزایشی یا پتانسیل کمتری برای بازدهی بالا و همچنین ریسک کمتری دارند، به کنترل میزان بازده منفی کمک کنیم - فرآیندی به نام "تنوع".

اگر می‌خواهید در بازار سرمایه‌گذاری کنید، بهتر است بدانید که اصلاحات اتفاق می‌افتد و اغلب بهتر است فقط آنها را کنار بگذارید.

در مقابل میل به تجارت و کسب سود از اصلاحات مقاومت کنید. از ضرب المثل قدیمی وال استریت پیروی کنید: «هرگز چاقویی را که در حال سقوط است نگیر.

داو جونز پیشرو تا 2018

در پنج سال قبل از 2018، میانگین صنعتی داوجونز بدون هیچ عقب نشینی معنی‌داری تقریباً دو برابر شد. برای هر یک از آن سال ها، تعداد قابل توجهی از تحلیلگران پیش بینی اصلاح یا حتی رکود داشتند.

این پیش‌بینی‌ها باعث شده است که سرمایه‌گذاران خیلی زود از بازار خارج شوند و سودهای چشمگیری را که می‌توانستند از آن بهره ببرند، اگر سعی نمی‌کردند پیش‌بینی کنند چه زمانی اتفاق اجتناب‌ناپذیر می‌آمد، از دست می‌دادند. این در مورد سرمایه گذاران فردی و همچنین حرفه ای صادق است.

بزرگی اصلاحات را کنترل کنید

شما می توانید با انتخاب دقیق ترکیبی از سرمایه گذاری های خود، میزان اصلاحات بازار را که ممکن است تجربه کنید، کنترل کنید.

سطح ریسک سرمایه گذاری مرتبط با یک سرمایه گذاری را درک کنید. به عنوان مثال، در یک سرمایه گذاری با ریسک بالا، این امکان وجود دارد که تمام پول خود را از دست بدهید. با اندکی ریسک کمتر، ممکن است کاهش 30 تا 50 درصدی را تجربه کنید، اما همه آن را از دست نخواهید داد. این یک تفاوت بزرگ در ریسک است.

در مرحله بعد، نحوه ترکیب این انواع مختلف سرمایه گذاری را برای کاهش ریسک در کل مجموعه خود بیاموزید.

متعادل نگه داشتن سبد سرمایه گذاری بخشی از فرآیندی است که به عنوان فرآیند «تخصیص دارایی» شناخته می شود.

مهم است که با نزدیک شدن به بازنشستگی، قرار گرفتن در معرض اصلاحات قابل توجه بازار را کاهش دهید. پس از بازنشستگی، باید سرمایه گذاری های خود را به گونه ای ساختار دهید که در صورت وقوع اصلاحات بازار مجبور به فروش سرمایه گذاری های مرتبط با بازار نباشید. درعوض، از بخش امن‌تر پورتفولیوی خود برای حمایت از نیازهای هزینه در آن زمان‌ها استفاده می‌کنید.

با رابطه ریسک و بازده سرمایه گذاری آشنا شوید. پتانسیل بازدهی بالاتر همیشه با ریسک اضافی همراه است. هر چه قیمت بازار سهام بیشتر و سریعتر افزایش یابد، پتانسیل بازدهی بالا در آینده کمتر می شود.

درست پس از اصلاح بازار سهام، یا بازار نزولی، پتانسیل بازدهی بالا در آینده در بازار بیشتر است. در سال 2017، کریپتوکارنسی به جنون تبدیل شد. در آن سال بیش از 1000 درصد بازده داشت و سرمایه‌گذاران خرد برای ورود به آن تلاش کردند، در حالی که معامله‌گران حرفه‌ای دور ماندند.

درک این نکته مهم است که وقتی قیمت‌ها تا این حد بالا می‌روند، در نهایت یک اصلاح شدید را تجربه خواهند کرد.

در نهایت، اگر نمی‌خواهید با پتانسیل اصلاح بازار مواجه شوید، احتمالاً بهتر است از سرمایه‌گذاری در بازار سهام به‌کلی اجتناب کنید. در عوض، از سرمایه گذاری های مطمئن تر استفاده کنید. اما سرمایه‌گذاری‌های مطمئن چیزی را دارند که ما آن را «هزینه فرصت» می‌نامیم—شما فرصت را از دست می‌دهید تا خود را برای زندگی آینده‌ای که برای خود و خانواده‌تان تصور می‌کنید آماده کنید. نکته کلیدی ایجاد تعادل خوب است.

سوالات متداول (سؤالات متداول)

معاملات نوسانی چیست؟

معاملات نوسانی زمانی است که سهامی را حداقل یک روز و تا چند هفته خریداری می کنید و نگه می دارید. هدف بدست آوردن دستاوردهای کوتاه مدت تا میان مدت است. این برخلاف معاملات روزانه است که در آن موقعیت ها برای کمتر از یک روز بازار حفظ می شوند. هر دوی این رویکردها زمان بر هستند و ریسک دارند. اگر برای بلندمدت سرمایه گذاری می کنید، معمولاً می خواهید سبد متنوعی از سهام و سایر دارایی ها را بخرید و نگهداری کنید.

تنوع چیست؟

تنوع بخشی یک استراتژی مدیریت ریسک است. این شامل سرمایه گذاری های متنوعی در سبد شماست. تنوع ممکن است شامل انواع مختلفی از دارایی ها، مانند صندوق های سرمایه گذاری مشترک، سهام، اوراق قرضه و ETF باشد. همچنین ممکن است شامل ایجاد تنوع در هر نوع دارایی باشد. به عنوان مثال، ممکن است صندوق‌هایی را خریداری کنید که بر بخش‌های مختلف تمرکز دارند یا از شرکت‌هایی با اندازه‌های مختلف. همچنین ممکن است با داشتن سرمایه‌گذاری‌های خارجی و همچنین سرمایه‌گذاری‌های داخلی تنوع ایجاد کنید.

ترازنامه مشاوره مالیاتی، سرمایه گذاری یا مالی ارائه نمی دهد. اطلاعات بدون در نظر گرفتن اهداف سرمایه گذاری، تحمل ریسک، یا شرایط مالی یک سرمایه گذار خاص ارائه می شود و ممکن است برای همه سرمایه گذاران مناسب نباشد. عملکرد گذشته نشان دهنده نتایج آینده نیست. سرمایه گذاری شامل ریسک، از جمله از دست دادن احتمالی اصل سرمایه است.