اوراق بهادار در مقابل سهام: تفاوت چیست؟

همه می خواهند ثروت خود را برای بهبود زندگی و زندگی اعضای خانواده خود بسازند. برای بسیاری از افراد ، داشتن یک تجارت یا خرید املاک و مستغلات از دسترس خارج است. با این حال ، قرار دادن برخی از پول خود در سرمایه گذاری مانند سهام و اوراق قرضه در دسترس هر کسی است که درآمد یکبار مصرف دارد.

تاریخ نشان داده است که داشتن سهام و اوراق قرضه راهی مناسب برای ساخت ثروت است. براساس داده های گردآوری شده توسط Vanguard ، یک نمونه کارها 60/40 - 60 ٪ سهام و 40 ٪ اوراق قرضه - به طور متوسط 8. 8 ٪ بازده سالانه مرکب را بین سالهای 1926 تا 2019 ایجاد کرده است.٪ در سال سالانه هر 9 سال یکبار پول شما را دو برابر می کند.

در زیر ، ما در مورد سهام ، اوراق قرضه و تفاوت های بین آنها بحث خواهیم کرد. اگر به دنبال یادگیری چگونگی رشد و محافظت از ثروت خود هستید ، این مقاله باید به بسیاری از سوالات شما پاسخ دهد.

سهام چیست؟

سهام مالکیت یک تجارت است. وقتی سهام را در یک شرکت خریداری می کنید ، صاحب جزئی می شوید. با گذشت زمان ، اگر شرکت خوب عمل کند و با ارزش تر شود ، سهم شما از شرکت نیز ارزش خود را کسب می کند. البته برعکس نیز صادق است: اگر یک تجارت مبارزه کند ، یا سود آن (یا چشم انداز سود آینده) کاهش یابد ، ارزش شرکت - و قیمت سهام آن - می تواند سقوط کند و در نتیجه ضرر و زیان ایجاد شود.

چگونه می توانم با سهام درآمد کسب کنم؟

خرید سهام در شرکت های باکیفیت با قیمت مناسب و سپس نگه داشتن آنها سالها ساده ترین و در دسترس ترین استراتژی برای کسب درآمد با سهام است. اگرچه سهام در کوتاه مدت بی ثبات است ، اما اغلب بیشتر از مسائل مربوط به شرکت های شخصی بر اساس احساسات کوتاه مدت اقتصادی و بورس است. اما ، هنگامی که در سالها اندازه گیری شد ، بزرگترین اندازه گیری ارزش سهام ، رشد درآمد شرکت در هر سهم است. هرچه یک شرکت سودآورتر شود ، سهام آن با ارزش تر خواهد بود.

سهام همچنین می تواند روشهای خوبی برای تولید درآمد ، به طور معمول از طریق سود سهام یا پول نقد پرداخت شده توسط یک شرکت به طور مستقیم به سهامداران باشد. همه سهام سود سهام خود را پرداخت نمی کنند ، بلکه شرکتهای بالغ تر و با ثبات تر هستند که بیشتر از آنچه برای تأمین بودجه نیاز دارند ، پول بیشتری کسب می کنند و رشد معمولاً آنچه را که در سود سهام باقی مانده است باز می گردند.

سرمایه گذاران همچنین می توانند با گزینه هایی سرمایه گذاری کنند که این قرارداد بین سرمایه گذاران برای خرید یا فروش سهام سهام با قیمت توافق شده در آینده است.

انواع سهام

متداول ترین نوع سهام، سهام عادی است. شما سهام مالکیتی در یک شرکت دارید و معمولاً در مجمع سالانه سهامداران در مورد مسائل سهامداران نیز رأی دارید. برخی از شرکت ها دارای چندین کلاس سهام هستند که تفاوت آنها معمولاً قدرت رای است. به عنوان مثال، دو دسته از سهام الفبا (NASDAQ:GOOGL)(NASDAQ:GOOG) وجود دارد که صاحبان GOOG می توانند به سهام رای دهند و صاحبان GOOGL هیچ حق رای ندارند.

سهام ممتاز با سهام عادی بسیار متفاوت است. به یک اوراق قرضه نزدیک تر است، با قیمت بازخرید، یک سود سهام تعیین شده، و معمولاً تاریخ بازخرید (به این معنی که شرکت ارزش بازخرید به علاوه سود سهام بدهی را به سرمایه گذاران بازپرداخت می کند). سهام ممتاز تمایل دارند ارزش خود را حفظ کنند، اما روند صعودی آنها بسیار محدود است. روند صعودی معمولاً بازدهی سود بیشتری نسبت به سهام عادی در همان شرکت با نوسانات کمتر و ریسک زیان کمتر است.

ثبت نام کنید و راهنمای سرمایه گذاری مبتدی ما را مشاهده کنید. این ویدیو به شما کمک می کند تا شروع کنید و به شما اعتماد به نفس برای اولین سرمایه گذاری خود را می دهد. Motley Fool به میلیون‌ها نفر در دستیابی به آزادی مالی کمک کرده است - کمک می‌کند جهان باهوش‌تر، شادتر و ثروتمندتر شود.

مزایا و معایب سهام

تنها با توانایی شرکت برای افزایش سود هر سهم محدود می شود.
• به راحتی برای هر کسی با مقداری درآمد قابل تصرف در دسترس است.
• سابقه بسیار طولانی به عنوان یک تولید کننده ثروت بلند مدت قابل اعتماد.

• خطر احتمالی زیان دائمی در صورت مشکل یا شکست یک شرکت.
• نوسانات زیان را افزایش می دهد، به ویژه برای سرمایه گذاران کوتاه مدت.
• نوسانات بازار می تواند از نظر احساسی حفظ آن را از طریق رکود سهام دشوار کند.

چگونه سهام بخرم؟

خرید سهام هرگز آسان نبوده است، با طیف گسترده ای از کارگزاران آنلاین معتبر که بسته به نیاز شما معاملات کم هزینه (یا بدون هزینه) و انواع حساب های مختلف را ارائه می دهند. بسیاری از کارگزاران معاملات بسیار کم یا حتی با کمیسیون صفر و همچنین سرمایه گذاری کسری را ارائه می دهند که به شما امکان می دهد مقدار مشخصی از پول را در یک سهام سرمایه گذاری کنید حتی اگر کمتر از یک سهم کامل باشد.

اوراق قرضه چیست؟

در حالی که سهام در یک شرکت مالکیت دارد ، اوراق قرضه وام به یک شرکت یا دولت است. از آنجا که آنها یک وام هستند ، با پرداخت بهره تعیین شده ، تاریخ سررسید و ارزش چهره ای که وام گیرنده بازپرداخت می کند ، تمایل دارند که بسیار کمتری نسبت به سهام داشته باشند. این بدان معنا نیست که آنها بدون ریسک هستند. اگر وام گیرنده مشکل مالی داشته باشد و در معرض خطر پیش فرض بدهی خود باشد ، اوراق قرضه می توانند ارزش خود را از دست بدهند. اما حتی در یک سناریوی بدترین حالت انحلال ورشکستگی ، دارندگان اوراق بهادار از سایر بدهکاران و سهامداران برای بازپرداخت جلوتر هستند.

چگونه می توانم با اوراق قرضه درآمد کسب کنم؟

به طور کلی ، سرمایه گذاران با داشتن اوراق قرضه از بازده ای که می گیرند سود می برند. قیمت اوراق قرضه می تواند نوسان کند و با افزایش نرخ بهره و به دست آوردن ارزش در هنگام سقوط ، ارزش خود را از دست می دهد. اما ، به طور کلی ، اگر اوراق قرضه ای را در (یا حتی در زیر) ارزش چهره خریداری کنید و به سررسید بپردازید ، عملکردی کسب می کنید و مدیر اصلی خود را پس می گیرید.

انواع اوراق قرضه:

توسط دولت ایالات متحده صادر می شود. آنها از چهار هفته تا 30 سال قبل از بلوغ متغیر هستند و به طور کلی به عنوان ایمن ترین اوراق قرضه روی زمین تلقی می شوند. توسط دولت های ایالتی و محلی صادر می شود ، به طور کلی بسیار بی خطر هستند و معمولاً بازده بالاتری نسبت به اوراق خزانه داری می پردازند.

اوراق قرضه شرکت توسط شرکت های خصوصی صادر می شود. بسته به قدرت مالی و اعتبار اعتبار صادرکننده ، اوراق قرضه می تواند بسیار ایمن یا خطرناک تر باشد و به سرمایه گذاران بر اساس آن ریسک حق بیمه با بازده بالاتر پرداخت می شود.

جوانب مثبت و منفی اوراق قرضه

• منبع پایدار و کمتری از درآمد.
• خطر کمتری از خسارات دائمی نسبت به سهام.
• عملکرد بالاتر از پس انداز به محافظت از ارزش در برابر تورم کمک می کند.

• اگر صادرکننده اوراق بهادار نتواند پرداخت سود یا بازپرداخت در سررسید را از دست بدهد ، می تواند ارزش خود را از دست بدهد.
• اگر قبل از سررسید و افزایش نرخ بهره ، می توانید ارزش خود را از دست بدهید.
• به طور کلی سهام را به عنوان یک سرمایه گذاری بلند مدت تحت فشار قرار داده اند.

چگونه اوراق قرضه بخرم؟

درست مانند سهام ، بیشتر کارگزاران آنلاین دارای بستر معاملاتی برای خرید و فروش اوراق بهادار شرکت و شهرداری ، هم شماره جدید (از شرکت) و هم بازارهای ثانویه (از سایر سرمایه گذاران) هستند. شما می توانید اوراق بهادار خزانه داری را مستقیماً از طریق وب سایت Treasury Direct خریداری کنید.

با این حال ، بیشتر سرمایه گذاران دارای اوراق قرضه از طریق صندوق های مبادله ای اوراق بهادار (ETF) یا صندوق های متقابل اوراق قرضه هستند. این وجوه در خرید و فروش اوراق قرضه و پول سرمایه گذاران استخر برای انجام این کار ، جمع آوری هزینه (نسبت هزینه) برای تأمین هزینه ها و کسب سود تخصص دارد. بسته به نوع اوراق قرضه ای که می خواهید داشته باشید ، می توانید در یک اوراق قرضه ETF که در آن تخصص دارد سرمایه گذاری کنید.

مباحث مربوط به سرمایه گذاری

نحوه سرمایه گذاری در املاک و مستغلات

هنگام سرمایه گذاری در املاک و مستغلات ، گزینه های مختلفی دارید.

اوراق قرضه صفر کوپن

در حالی که این اوراق قرضه در یک سبد متنوع جایگاهی دارند ، آنها برای همه نیستند.

سهام ایمن

اگر به دنبال نوسانات محدود هستید ، این شرکت ها ممکن است شرط خوبی باشند.

در هنگام رکود اقتصادی چه سرمایه گذاری کنیم

وقتی پول تنگ است ، دلارهای سرمایه گذاری شما کجا باید برود؟

سهام در مقابل اوراق قرضه: سرمایه گذاری مناسب برای شما کدام است؟

یادآوری این نکته حائز اهمیت است که سهام و اوراق قرضه ، دقیقاً مانند پول نقد ، دارایی های املاک و مستغلات ، فلزات گرانبها ، cryptocurrency و یک شخص دیگر ، ابزارهای مالی در جعبه ابزار ثروتمند سازی (یا حفظ) هستند. استفاده از بهترین ابزار برای کار مورد نظر از طریق تخصیص دارایی مهم است.

ما در مورد سهام و اوراق قرضه به عنوان ابزار مالی چه می دانیم؟اوراق قرضه در کوتاه مدت پایدارتر است ، اما آنها تمایل دارند که سهام را در دراز مدت تحت فشار قرار دهند. معکوس در مورد سهام صادق است ، که می تواند بی ثبات باشد-در دوره های عدم اطمینان اقتصادی بسیار بی ثبات است-اما در هنگام نگه داشتن پنج سال ، یک دهه یا حتی طولانی تر ، نسل های ثروت بهتری بوده اند. این امر به ویژه در صورتی که به طور مرتب به پول جدید و سرمایه گذاری کمک می کنید صادق است.

به عنوان یک قانون شست ، هرچه بیشتر از یک هدف مالی باشید ، سهام بیشتر و کمتر اوراق قرضه شما باید داشته باشید. اما هرچه به آن هدف نزدیک می شوید ، مانند بازنشستگی ، پرداخت هزینه تحصیلات کودک و غیره ، باید بیشتر دارایی های خود را به اوراق قرضه منتقل کنید. ایده این است که حداکثر قدرت ثروت سهام سهام را در دراز مدت در حالی که از اوراق قرضه برای محافظت از آن ثروت استفاده می کنید ، به حداکثر برسانیم.

سوزان فری ، مدیر اجرایی Alphabet ، عضو هیئت مدیره Motley Fool است. جیسون هال در هیچ یک از سهام ذکر شده هیچ موقعیتی ندارد. Motley Fool موقعیت هایی دارد و الفبای (سهام) و الفبای (سهام C) را توصیه می کند. Fool Motley یک سیاست افشای اطلاعات دارد.