شما از wellsfargo. com خارج می شوید و وارد وب سایتی می شوید که Wells Fargo آن را کنترل نمی کند. ولز فارگو این پیوند را برای راحتی شما فراهم کرده است، اما محتوا، پیوندها، سیاست حفظ حریم خصوصی یا سیاست امنیتی این وب سایت را تایید نمی کند و مسئولیتی در قبال آن ندارد.
اگر سرمایه‌گذاری‌های شما بازدهی را که انتظار داشتید ندارد، ممکن است وسوسه شوید که آنها را بفروشید و در جای دیگری سرمایه‌گذاری مجدد کنید. اگر همه چیز خوب پیش می رود، ممکن است بخواهید پول نقد کنید و به سرمایه گذاری بعدی بروید. در حالی که تغییر استراتژی ها می تواند ایده خوبی باشد، بهتر است آن تصمیمات را بر اساس تحلیل و در چارچوب برنامه سرمایه گذاری بلندمدت خود قرار دهید تا بر اساس حدس و گمان یا غریزه. بنابراین، قبل از انجام یک حرکت تکانه، سوالات زیر را از خود بپرسید:
- آیا نیازها/شرایط مالی من تغییر کرده است؟هنگامی که اهداف مالی شما تغییر می کند، ممکن است بخواهید استراتژی سرمایه گذاری خود را دوباره مرور کنید. به همین ترتیب، باید سبد سرمایه گذاری خود را پس از رویدادهای مهم زندگی، از جمله زمانی که شغل خود را تغییر دادید، افزایش حقوق دریافت کردید، صاحب فرزند یا ازدواج یا طلاق گرفتید، دوباره ارزیابی کنید. در نهایت، وضعیت مالیاتی خود و نوع حسابی که سرمایه گذاری در آن ذخیره شده است را در نظر بگیرید. این عوامل و بیشتر بر تأثیر مالیات بالقوه ای که تغییر استراتژی های سرمایه گذاری ممکن است بر سبد کلی شما داشته باشد تأثیر می گذارد.
- آیا افق سرمایه گذاری یا تحمل ریسک من تغییر کرده است؟اگر جدول زمانی مالی شما تغییر کند - مانند زمانی که به بازنشستگی نزدیک می شوید - اگر جدول زمانی مالی شما تغییر کند، همانطور که در زمان نزدیک شدن به بازنشستگی ممکن است، استراتژی سرمایه گذاری شما ممکن است نیاز به اصلاح داشته باشد. تغییرات در میزان ریسکی که آماده پذیرش آن هستید نیز می تواند باعث ایجاد تغییراتی در سرمایه گذاری شما شود. به طور کلی، هر چه افق سرمایه گذاری شما کوتاه تر باشد (یعنی زودتر به پول نیاز داشته باشید) ریسک کمتری برای سرمایه گذاری شما وجود دارد. اگر افق شما بیش از 10 سال است، سرمایه گذاری های نسبتاً با ریسک بالاتری که پتانسیل بازدهی بالاتری را ارائه می دهند، مانند سهام، ممکن است مورد توجه قرار گیرند. اگر افق زمانی شما بین دو تا 10 سال است، ترکیبی از سهام و سرمایه گذاری های محافظه کارانه تر مانند اوراق قرضه ممکن است بهترین باشد. و اگر کمتر از دو سال باشد، ممکن است بخواهید برخی از سرمایه‌گذاری‌های درآمدزا را در کنار سرمایه‌گذاری‌هایی که ریسک کمتری دارند، در نظر بگیرید. مهم نیست که چارچوب زمانی شما چیست، با مشاور مالی خود در مورد اینکه چه رویکرد سرمایه گذاری ممکن است برای شرایط خاص شما مناسب باشد، بحث کنید.
- آیا سرمایه گذاری های من تحت عمل است؟هنگامی که شما یک افق سرمایه گذاری طولانی دارید ، یک روز بد ، هفته ، ماه یا حتی سال ممکن است دلیلی برای نگرانی نباشد - هرچند که صحبت کردن با یک مشاور مالی در مورد عملکرد سبد سرمایه گذاری شما عاقلانه است. برای ارائه زمینه در مورد عملکرد سرمایه گذاری های خود ، ممکن است بخواهید سبد سرمایه گذاری خود را با سایر معیارهای مربوطه برای مقایسه مقایسه کنید. به عنوان مثال ، اگر در یک شرکت خاص سهام دارید ، ممکن است عملکرد سهام را با سایر شرکت ها در همان صنعت مقایسه کنید.
- آیا سرمایه گذاری های من بهتر است؟یک اصل مشابه را برای سرمایه گذاری هایی که بسیار خوب عمل کرده اند ، اعمال کنید. با مشاور مالی خود صحبت کنید ، تعیین کنید که چرا سرمایه گذاری های شما به خوبی انجام می شود ، و تصمیم بگیرید که حرکت بعدی شما باید چه باشد.
- آیا وجوه من تغییر کرده است؟اگر در یک صندوق متقابل سرمایه گذاری کرده اید ، به دنبال تغییر در مدیر صندوق ، اندازه ، استراتژی سرمایه گذاری و ترکیب باشید. تغییرات می توانند خوب ، بد یا خنثی باشند. نکته مهم این است که این صندوق همچنان در معرض دارایی هایی است که در دفترچه خود به تشریح می کند و نگه داشتن آن همچنان در رابطه با سبد سرمایه گذاری کلی و اهداف مالی شما معنا پیدا می کند.
خط پایین: سرمایه گذاری ها خریدهای Impulse نیستند. قبل از تغییر استراتژی ها ، جوانب مثبت و منفی را در کنار شرایط فعلی و اهداف آینده خود در نظر بگیرید. وقتی این کار را انجام می دهید - و هنوز هم می خواهید خرید یا بفروشید - می دانید که تصمیم آگاهانه گرفته اید. برای اطلاعات بیشتر در مورد این موضوع ، به مقاله سازمان نظارتی صنعت مالی "ارزیابی عملکرد سرمایه گذاری" مراجعه کنید.
با دانش مالی خود را توانمند کنید
ما متعهد هستیم که به موفقیت مالی شما کمک کنیم. در اینجا طیف گسترده ای از اطلاعات مفید ، ابزارهای تعاملی ، استراتژی های عملی و موارد دیگر را پیدا خواهید کرد - همه به شما کمک می کنند تا سواد مالی خود را افزایش داده و به اهداف مالی خود برسید.
محصولاتی که باید در نظر بگیرند
- مشاوران Wells Fargo - محصولات سرمایه گذاری
این اطلاعات فقط برای اهداف آموزشی و مصور ارائه شده است و درخواست یا پیشنهادی برای خرید هرگونه امنیت یا ابزار یا شرکت در هر استراتژی تجاری نیست. سرمایه گذاری شامل ریسک ، از جمله از دست دادن احتمالی مدیر است. از آنجا که وضعیت هر سرمایه گذار بی نظیر است ، باید اهداف سرمایه گذاری خاص خود ، تحمل ریسک و نیازهای نقدینگی را با متخصص مالی خود مرور کنید تا به تعیین یک استراتژی سرمایه گذاری مناسب کمک کنید.
ولز فارگو و شرکت و شرکت های وابسته به آن مشاوره مالیاتی یا حقوقی ارائه نمی دهند. برای جلوگیری از مجازات های مالیاتی به این ارتباط نمی توان اعتماد کرد. لطفاً با مشاوران مالیاتی و حقوقی خود مشورت کنید تا تعیین کنید که چگونه این اطلاعات در مورد وضعیت شخصی شما اعمال می شود. این که آیا نتیجه مالیاتی برنامه ریزی شده توسط شما تحقق یافته است ، بستگی به حقایق خاص وضعیت خود در زمان ارائه اظهارنامه مالیاتی شما دارد.
سهام پتانسیل رشد بلند مدت را ارائه می دهد ، اما ممکن است بیشتر نوسان داشته باشد و درآمد فعلی کمتری نسبت به سایر سرمایه گذاری ها ارائه دهد. سرمایه گذاری در بورس سهام باید با درک خطرات مرتبط با سهام مشترک از جمله نوسانات بازار انجام شود.
سرمایه گذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت مشمول بازار ، نرخ بهره ، اعتبار و سایر خطرات است. قیمت اوراق بهادار به طور معکوس در تغییر نرخ بهره تغییر می کند. بنابراین ، افزایش عمومی نرخ بهره می تواند باعث کاهش قیمت اوراق قرضه شود. ریسک اعتباری ریسکی است که یک صادرکننده در پرداخت بهره و/یا اصلی پیش فرض کند. این خطر در اوراق قرضه با درجه پایین افزایش می یابد. اگر قبل از سررسید فروخته شود ، اوراق بهادار با درآمد ثابت در معرض خطر بازار است. تمام سرمایه گذاری های با درآمد ثابت ممکن است پس از رستگاری یا بلوغ ، کمتر از هزینه اصلی آنها باشد.
حساب های Wellstrade ® و Intuitive Investor از طریق WFCS ارائه می شوند.
- توسط FDIC یا هر آژانس دولتی فدرال بیمه نشده است
- نه یک سپرده یا تعهد دیگر یا تضمین شده توسط بانک یا هر شرکت وابسته بانکی
- مشمول خطرات سرمایه گذاری ، از جمله از دست دادن احتمالی مبلغ اصلی سرمایه گذاری شده
محصولات و خدمات سرمایه گذاری از طریق مشاوران Wells Fargo ارائه می شود. Wells Fargo Advisors یک نام تجاری است که توسط Wells Fargo Clearing Services ، LLC (WFCS) و Wells Fargo Advisors Network ، LLC ، اعضای SIPC ، کارگزاران ثبت شده جداگانه و شرکت های غیر بانکی Wells Fargo & Company استفاده می شود.
