این ماژول یکی از سرمایه گذاری برای واسطه است, البته به شما راهنمایی های عملی برای سرمایه گذاری.
بهترین استراتژی های سرمایه گذاری
استراتژی های سرمایه گذاری زیادی وجود دارد که می تواند به پرتفوی شما کمک کند. هیچ پاسخ درست یا غلطی در مورد رویکرد وجود ندارد.
بهترین استراتژی سرمایه گذاری برای شما به عواملی مانند دانش شما از بازارها و بخش های مختلف بستگی دارد, افق زمانی سرمایه گذاری شما, و نگرش شما نسبت به ریسک.
در زیر استراتژی های اصلی را که باید در نظر بگیرید توضیح می دهیم.
1. سرمایه گذاری ارزش
سرمایه گذاری ارزشی جایی است که شما سهام شرکت هایی را خریداری می کنید که مورد پسند سایر سرمایه گذاران قرار نگرفته اند اما به نظر می رسد کم ارزش هستند.
شما فکر می کنید سهام ارزان به نظر می رسد و شما با قیمت مقرون به صرفه ای خریداری می کنید که نشان دهنده پتانسیل بلند مدت شرکت نیست.
امید این است که قیمت سهام با گذشت زمان افزایش یابد زیرا سایر سرمایه گذاران ارزش واقعی شرکت را می بینند.
سهام کم ارزش: مثال
برخی از تحلیلگران بر این باورند که سهام بریتانیا در سال 2021 کم ارزش شده اند و قیمت سهم خود ارزش دارایی های خود را منعکس نمی کند.
نمونه ای از شرکتی که تصور می شود کم ارزش است مارک های شرکت دخانیات امپریال است.
این شرکت یک پرداخت کننده سود سهام بالا است, با بازده حدود 8.5%, و دارای نسبت قیمت به سود پایین 6.7%, با توجه به هارگریوز لنزداون*.
تحلیلگران می گویند مشتریان به مارک های خود وفادار هستند و این شرکت فراتر از محصولات تنباکو سنتی با پتانسیل رشد قوی گسترش می یابد.
جوانب مثبت سرمایه گذاری ارزش:
- پتانسیل برای پاداش های بزرگ وجود دارد.
- اگر شما خرید سهام هیچ کس دوستش نداره, این احتمال وجود دارد به یک سرمایه گذاری بلند مدت, این معنی که شما ممکن است از ترکیب بهره مند. این جایی است که بازده ای که از نمونه کارها کسب می کنید با بازده تولید شده در سال های گذشته افزایش می یابد.
- سرمایه گذاران باید برای نوسانات تهیه شود, به عنوان این شرکت قیمت سهم می تواند برای سال های بسیاری در نوسان است.
- تحقیق و انتخاب شرکت هایی که فکر می کنید کم ارزش هستند زمان می برد.
- این یک استراتژی مناسب تر برای سرمایه گذاران پیچیده ای است که دانش نحوه اندازه گیری ارزش را دارند.
خطرات:
- هیچ تضمینی وجود ندارد که شرکت موفق باشد.
- این شرکت حتی ممکن است به سینه و شما ممکن است از دست دادن تمام پول شما سرمایه گذاری کرده اند.
- برای به حداقل رساندن خطر, شما می توانید خرید به یک صندوق است که سرمایه گذاری در یک انتخاب از "ارزش سهام" – برای کاهش قرار گرفتن در معرض خود را به هر یک شرکت.
2. سرمایه گذاری رشد
سرمایه گذاری رشد جایی است که شما از شرکت هایی پشتیبانی می کنید که فکر می کنید پتانسیل رشد سریع و رقابت با سایر رقبای بزرگتر در این بخش را دارند. هدف این است که یک روز سهام خود را با قیمتی بزرگتر از مبلغی که پرداخت کرده اید بفروشید.
سرمایه گذاری رشد مخالف سرمایه گذاری ارزش است. دلیل این است که شما در حال چیدن شرکت هایی که در حال حاضر ممکن است محبوب با مصرف کنندگان و سرمایه گذاران, اما فکر می کنید که پتانسیل برای رفتن بیشتر.
مثال سهام رشد:
سهام فناوری اغلب در نمونه هایی از سهام رشد گنجانده شده است. بخش فناوری از همه گیری کووید-19 بهره مند شده است و قرنطینه های مختلف وابستگی ما به فناوری را افزایش می دهد.
تحلیلگران انتظار دارند که شرکت های فناوری به افزایش سود خود ادامه دهند. یک مثال از رشد جنین می تواند باشد.
قیمت سهام این شرکت از مارس 2020 تقریبا دو برابر شده است زیرا از رشد عواید و حاشیه سود بالاتر بهره مند شده است.
مزایای سرمایه گذاری رشد:
- این شرکت دارای سابقه قوی از موفقیت.
- شما ممکن است پرداخت به طور منظم از طریق سود سهام از.
- شما ممکن است بیش از حد روی یک بخش خاص متمرکز باشید و منجر به عدم تنوع شود.
- شرکت های رشد به طور معمول نمی خواهد پرداخت سود سهام به سهامداران, اما به جای سرمایه گذاری مجدد سود. بنابراین نباید از رشد سهام انتظار داشته باشید.
خطرات:
- این شرکت ممکن است قبلا به اوج خود رسیده باشد و توسط رقبا پیشی گرفته باشد, به این معنی که ارزش سرمایه گذاری شما ممکن است کاهش یابد.
در حال جستجو برای ایده های سرمایه گذاری? نحوه سرمایه گذاری 50000 دلار و نحوه سرمایه گذاری 10000 دلار را بررسی کنید.
3. سرمایه گذاری شتاب
با سرمایه گذاری شتاب, هدف این است که به فروش بازنده و خرید برندگان. این یک رویکرد کوتاه مدت به سرمایه گذاری است, به عنوان شما به احتمال زیاد به فروش به عنوان به زودی به عنوان سهام را نشان می دهد نشانه هایی از سقوط.
سپس پولی که از فروش سهام کسب می کنید در شرکت هایی سرمایه گذاری می شود که فکر می کنید در حال افزایش هستند.
صندوق های قابل معامله در بورس به سبک حرکت وجود دارد که از طرف شما در بسیاری از شرکت ها سرمایه گذاری می کنند. به عنوان مثال عامل حرکت جهانی ایشارس لبه است.
جوانب مثبت سرمایه گذاری حرکت:
- بعید است از روی وفاداری با یک شرکت با عملکرد ضعیف همراه باشید.
- شما به احتمال زیاد به خود طیف متنوعی از سهام, زیرا شما ممکن است به دنبال هر شرکت در حال افزایش است, صرف نظر از چه بخش هستند.
- تحقیق در مورد بازارها برای کسی که به طور مداوم به دنبال فروش و خرید است زمان می برد.
- این یک رویکرد کاملا مبتنی بر داده برای سرمایه گذاری است و به مهارت و تجربه نیز نیاز دارد.
خطرات:
4. پوند-میانگین هزینه
میانگین هزینه پوند یک استراتژی سرمایه گذاری انعطاف پذیر است.
این بدان معناست که شما با گذشت زمان پول خود را به سرمایه گذاری اختصاص می دهید-شاید مقدار کمی در هر ماه – به جای یکجا در یک حرکت. ایده این است که شما در رحمت بازارهای سهام نیست.
مثلا, اگر شما تنها با قرار دادن مقدار کمی در در هر زمان, شما نمی خواهد بیش از حد در معرض اگر قیمت سهم شیرجه رفتن به زودی پس از.
یک اثر صاف کننده نیز وجود دارد: در حالی که سهام در صورت عملکرد خوب بازارها هنگام خرید هزینه بیشتری خواهد داشت اما در هنگام رکود نیز ارزان تر خواهند بود.
مزایای میانگین پوند-هزینه:
- برای شروع به پول زیادی نیاز ندارید.
- مبالغ اندک منظم قابل پرداخت است.
- می توانید یک بدهی مستقیم تنظیم کنید تا مجبور نباشید به این موضوع فکر کنید.
- شما به احتمال زیاد قادر به سوار کردن نوسانات در دراز مدت, به عنوان شما را خرید زمانی که سهام کم و همچنین زمانی که بالا هستند.
- شما ممکن است دست در تاثیر کامل افزایش می یابد در سال های اولیه به عنوان شما مبلغ کوچکتر از پول در شروع سرمایه گذاری.
خطرات:
- این استراتژی می تواند منجر به کاهش بازده کلی شود. اگر شما در حال ساخت سرمایه گذاری منظم از حقوق و دستمزد خود را به طور متوسط پوند هزینه خوبی کار می کند. اما اگر شما یکجا, این احتمال وجود دارد که شما در دراز مدت از سرمایه گذاری تمام پول خود را در یک بار بهره مند شوند, چرا که یک بازه زمانی دیگر برای رشد مرکب وجود دارد.
قدرت بهره مرکب: جدول زیر نشان می دهد که چگونه سرمایه گذاری کمک های ماهانه به صندوق شاخص حقوقی و عمومی انگلستان 350 می تواند در طول زمان رشد کند.
| کمک های ماهانه به مدت 5 سال | مبلغ کل |
| £25 | £1,778.70 |
| £50 | £3,557.41 |
| £100 | £7,114.82 |
| کمک های ماهانه به مدت 10 سال | |
| £25 | £4,051.08 |
| £50 | £8,102.16 |
| £100 | £16,204.31 |
| کمک های ماهانه به مدت 20 سال | |
| £25 | £11,081.16 |
| £50 | £22,162.32 |
| £100 | £44,324.64 |
5. استراتژی سرمایه گذاری اصلی
یک استراتژی سرمایه گذاری هسته ای است? به معنای وسیع خود بر مجموعه اصلی سرمایه گذاری های انجام شده در یک سبد بلند مدت تمرکز دارد.
اصطلاح "سرمایه گذاری اصلی" اغلب می تواند مربوط به سرمایه گذاری در املاک و مستغلات یا ملک باشد زیرا اینها معمولا استراتژی های سرمایه گذاری بلند مدت هستند.
سرمایه گذاری اصلی یک استراتژی مشترک در میان افراد با ارزش خالص بالا و سرمایه گذاران نهادی (سازمان هایی که از طرف افراد سرمایه گذاری می کنند) است که به دنبال خرید و بهره برداری از املاک تجاری هستند.
سرمایه گذاران معمولا املاک با کیفیت بالا و اجاره ای را در شهرهای پر رونق جهانی مانند لندن یا نیویورک انتخاب می کنند. تمرکز بر بازده منظم از اجاره به جای تکیه بر اموال خود را به افزایش در ارزش است.
مزایای استراتژی سرمایه گذاری اصلی:
- این گرایش به یک رویکرد سرمایه گذاری بلند مدت متمرکز بر شانس رشد است.
- این استراتژی فرصت های متنوعی را فراهم می کند زیرا به سرمایه گذاران امکان می دهد از املاک تجاری در سراسر جهان پشتیبانی کنند.
- بازده می تواند پایدار, به عنوان خواص به احتمال زیاد به اجازه بر اساس طولانی مدت.
- فرصت برای بازده منفعل بدون دخالت زیادی وجود دارد, اگر شما پول به طور منظم از اجاره دریافت.
- این استراتژی سرمایه گذاری بازده کم تا متوسط تا 10 درصد را هدف قرار می دهد زیرا سرمایه گذاران بر روی املاک متمرکز می شوند که عواید اجاره ای پایدار و ثابت ایجاد می کنند. بنابراین ممکن است برای سرمایه گذارانی که به دنبال رشد بالا هستند مناسب نباشد
- این یک سرمایه گذاری بلند مدت است و ممکن است برداشت سریع پول شما دشوار باشد.
خطرات
- این بخش ممکن است در معرض اختلال در اقتصاد گسترده تر باشد. مثلا, رکود اقتصادی می تواند شرکت های ترک تلاش برای پرداخت اجاره بها
- ویروس کرونا ویروس کرونا باعث افزایش تعداد افراد برای کار در خانه شده است. حدود 30 درصد از بزرگسالان در برهه ای از هفته از خانه کار می کنند. این می تواند منجر به شرکت های کمتری شود که در دراز مدت به دنبال فضای اداری هستند-کاهش میزان اجاره ای که سرمایه گذار ممکن است دریافت کند.
باید در انگلستان و یا خارج از کشور سرمایه گذاری من?
به منظور دستیابی به نمونه کارها متنوع ارزش تفکر جهانی به عنوان مزایای بسیاری از سرمایه گذاری در خارج از کشور است.
انگلستان تنها یک اقتصاد بزرگ است و فرصت های زیادی در اروپا و ایالات متحده برای سرمایه گذاران وجود دارد. فقط سه نفر از بزرگترین 100 شرکت در جهان در انگلستان بر اساس, با توجه به فوربس.
- اچاسبیسی
- یونیلیور
- گلاکسوسمیتکلین
"این فقط در مورد کمیت نیست – یا حتی کیفیت – برای موفقیت در هنگام سرمایه گذاری به تنوع نیاز دارید. اطمینان حاصل کنید که نمونه کارها خود را شامل سرمایه گذاری در طیف وسیعی از کشورها, انواع صنعت, کلاس های دارایی و سبک, می گوید:" اما دیوار, سر تجزیه و تحلیل سرمایه گذاری و تحقیقات, هارگریوز لانسداون.
نحوه خرید سهام خارج از کشور
برای سرمایه گذاری در شرکت های خارج از کشور, شما می توانید سهام در این شرکت ها به طور مستقیم از طریق یک کارگزار بریتانیا مانند هارگریوز لانسداون خرید*.
شما نیازی به نگه داشتن ارز خارجی ندارید زیرا تمام سهام خارج از کشور هنگام معامله به پوند تبدیل می شوند.
با این حال, به احتمال زیاد وجود دارد به اتهام ارز خارجی, در بالای هر گونه اتهام خرید و فروش. در اینجا در مورد هزینه های سرمایه گذاری بیشتر توضیح می دهیم.
راه دیگر برای قرار گرفتن در معرض شرکت های جهانی سرمایه گذاری در یک صندوق اصلی یا اعتماد سرمایه گذاری است. هر دو این ممکن است در بسیاری از شرکت ها در سراسر جهان سرمایه گذاری, اجازه می دهد شما را به قرار گرفتن در معرض جهانی برای حداقل هزینه ها و تلاش.
اگر چشم انداز تخصیص پول به جغرافیای مختلف به نظر می رسد قریب به اتفاق, رفتن برای یک صندوق گسترده ای مانند وفاداری شاخص جهانی, که سرمایه گذاری در تمام بازارهای سهام توسعه یافته.
با این وجود برخی از مزایای سرمایه گذاری داخلی وجود دارد.
بازار سهام انگلستان دارای سنت دیرینه ای است که شرکت ها سود سهام سخاوتمندانه می پردازند و این برای سرمایه گذارانی که به دنبال رشد بلند مدت هستند و کسانی که به دنبال سود منظم از سرمایه گذاری های خود هستند جذاب است.
همچنین لازم به ذکر است که بسیاری از شرکت های ذکر شده در این شرکت 100 سود قابل توجهی از فروش خارج از کشور کسب می کنند. بنابراین 100 شاخص نسبتا بین المللی است به هر حال, اگر چه این 250 شاخص بیشتر بریتانیا متمرکز شده است.
| بالا 10 فوت 350 سهام توسط عملکرد | درصد رشد (سال تا تاریخ) |
| ایندیویور | 118.5% |
| سرمایه گذاری | 108.6% |
| ساعتهای گروه سویس | 89.9% |
| گروه درکس | 84.7% |
| مگیت | 78.4% |
| شعر افریقا | 78.3% |
| منابع فوق العاده الکترونیک | 67.9% |
| هلدینگ های امن | 59.3% |
| مراقبت های بهداشتی اسپایر | 58.6% |
| گروه ولتاژ | 58% |
چگونگی ایجاد یک سبد سرمایه گذاری اجتماعی
سرمایه گذاری اخلاقی به این معنی است که شما بر روی پروژه ها و شرکت هایی تمرکز می کنید که تاثیر مثبتی بر جهان دارند و در عین حال برای سرمایه گذاران سود می برند.
شما می توانید سهام خود را انتخاب کنید یا در یک صندوق اخلاقی سرمایه گذاری کنید که شرکت های غیر اخلاقی را فیلتر می کند یا بهترین سرمایه گذاری های اجتماعی را پیدا می کند. اطلاعات بیشتر در مورد سرمایه گذاری اخلاقی در اینجا.
بعد در سرمایه گذاری ما برای دوره های متوسط: تجزیه و تحلیل روند بازار
سرمایه گذاری برای واسطه ها: دوره
- استراتژی های سرمایه گذاری
- سرمایه گذاری های جایگزین
* همه محصولات, مارک ها و یا خواص ذکر شده در این مقاله توسط نویسندگان و سردبیران ما بر اساس تجربه دست اول و یا بازخورد مشتری انتخاب, و از یک استاندارد است که ما معتقدیم خوانندگان ما انتظار می رود.
این مقاله شامل لینک هایی است که ما می توانیم کسب کنیم. این عواید به ما کمک می کند تا از محتوای این وب سایت حمایت کنیم و به سرمایه گذاری در روزنامه نگاری برنده جایزه خود ادامه دهیم. برای اطلاعات بیشتر, ببینید که چگونه ما پول و وعده سرمقاله ما.
