ما یک سرویس مقایسه مستقل و پشتیبانی از تبلیغات هستیم. هدف ما این است که با ارائه ابزارهای تعاملی و ماشین حساب های مالی ، انتشار محتوای اصلی و عینی ، به شما کمک کنیم تا تصمیمات مالی هوشمندانه تری بگیرید ، با این امکان را برای شما فراهم می کند که تحقیق را انجام دهید و اطلاعات را به صورت رایگان مقایسه کنید - تا بتوانید با اطمینان تصمیمات مالی بگیرید. مقالات ما ، ابزارهای تعاملی و نمونه های فرضی حاوی اطلاعاتی برای کمک به شما در انجام تحقیقات است اما در نظر گرفته نشده است که به عنوان مشاوره سرمایه گذاری خدمت کنند ، و ما نمی توانیم تضمین کنیم که این اطلاعات قابل اجرا یا دقیق در شرایط شخصی شما است. هرگونه تخمین مبتنی بر عملکرد گذشته ، عملکرد آینده را تضمین نمی کند ، و قبل از انجام هرگونه سرمایه گذاری باید در مورد نیازهای سرمایه گذاری خاص خود بحث کنید یا از یک حرفه ای واجد شرایط مشاوره بگیرید.
چگونه درآمد کسب می کنیم
پیشنهادهایی که در این سایت ظاهر می شود از شرکت هایی است که ما را جبران می کنند. این جبران خسارت ممکن است بر نحوه و مکان ظاهر شدن محصولات در این سایت تأثیر بگذارد ، از جمله ، به عنوان مثال ، نظمی که در آن ممکن است در دسته های لیست ظاهر شود. اما این جبران خسارت بر اطلاعاتی که ما منتشر می کنیم یا بررسی هایی که در این سایت مشاهده می کنید تأثیر نمی گذارد. ما جهان شرکت ها یا پیشنهادات مالی را که ممکن است در دسترس شما باشد ، قرار نمی دهیم.
افشای سرمقاله
همه بررسی ها توسط کارمندان ما تهیه شده است. نظرات بیان شده فقط نظرات داوری است و توسط هیچ تبلیغ کننده مورد بررسی یا تأیید قرار نگرفته است. اطلاعات ، از جمله هر نرخ ، شرایط و هزینه های مرتبط با محصولات مالی ، که در این بررسی ارائه شده است از تاریخ انتشار دقیق است.
خبرنگار سرمایه گذاری ارشد و مدیریت ثروت راست پیکان راست
گزارشگر ارشد Bankrate جیمز اف. رویال ، دکتری ، سرمایه گذاری و مدیریت ثروت را پوشش می دهد. کار وی توسط CNBC ، واشنگتن پست ، نیویورک تایمز و موارد دیگر ذکر شده است.
برایان بیرز سردبیر تیم ثروت در Bankrate است. وی نظارت بر پوشش تحریریه بانکی ، سرمایه گذاری ، اقتصاد و همه چیز را دارد.
وعده بانکی
در Bankrate ما در تلاش هستیم تا به شما در تصمیم گیری های دقیق تر مالی کمک کنیم. در حالی که ما به یکپارچگی شدید تحریریه رعایت می کنیم ، این پست ممکن است حاوی اشاراتی به محصولات شرکای ما باشد. در اینجا توضیحی در مورد نحوه کسب درآمد ارائه شده است.
وعده بانکی
Bankrate که در سال 1976 تأسیس شد ، سابقه طولانی در کمک به افراد در انتخابات مالی هوشمندانه دارد. ما این شهرت را بیش از چهار دهه با تغییر شکل دادن به روند تصمیم گیری مالی و اطمینان به مردم در مورد اقدامات بعدی حفظ کرده ایم.
Bankrate از یک سیاست تحریریه دقیق پیروی می کند ، بنابراین می توانید اعتماد کنید که ما در اولویت شما قرار می گیریم. تمام مطالب ما توسط متخصصان بسیار ماهر و متخصص ویرایش شده است و توسط متخصصان موضوع ویرایش شده است ، که تضمین می کنند هر آنچه را که ما منتشر می کنیم عینی ، دقیق و قابل اعتماد است.
خبرنگاران و ویراستاران سرمایه گذاری ما روی نقاطی که مصرف کنندگان بیشتر از همه به آنها اهمیت می دهند - نحوه شروع کار ، بهترین کارگزاران ، انواع حساب های سرمایه گذاری ، نحوه انتخاب سرمایه گذاری و موارد دیگر - تمرکز می کنند ، بنابراین می توانید هنگام سرمایه گذاری پول خود احساس اطمینان کنید.
افشای سرمایه گذاری:
اطلاعات سرمایه گذاری ارائه شده در این جدول فقط برای اهداف آموزشی و عمومی است و نباید به عنوان مشاوره سرمایه گذاری یا مالی تفسیر شود. Bankrate خدمات مشاوره یا کارگزاری را ارائه نمی دهد ، و همچنین توصیه های فردی یا مشاوره سرمایه گذاری شخصی را ارائه نمی دهد. تصمیمات سرمایه گذاری باید مبتنی بر ارزیابی وضعیت مالی شخصی ، نیازها ، تحمل ریسک و اهداف سرمایه گذاری باشد. سرمایه گذاری شامل ریسک از جمله از دست دادن احتمالی اصلی است.
صداقت تحریریه
Bankrate از یک سیاست تحریریه دقیق پیروی می کند ، بنابراین می توانید اعتماد کنید که ما در اولویت شما قرار می گیریم. ویراستاران و خبرنگاران برنده جوایز ما محتوای صادقانه و دقیقی را ایجاد می کنند تا به شما در تصمیم گیری های مناسب مالی کمک کنند.
اصول اساسی
ما برای اعتماد شما ارزش قائل هستیم. مأموریت ما این است که اطلاعات دقیق و بی طرفانه خوانندگان را در اختیار خوانندگان قرار دهیم و ما استانداردهای سرمقاله ای را برای اطمینان از این اتفاق در اختیار داریم. ویراستاران و خبرنگاران ما کاملاً محتوای سرمقاله را بررسی می کنند تا اطمینان حاصل کنید که اطلاعاتی که می خوانید دقیق است. ما فایروال را بین تبلیغ کنندگان و تیم تحریریه خود حفظ می کنیم. تیم تحریریه ما جبران مستقیم تبلیغ کنندگان ما را دریافت نمی کند.
استقلال تحریریه
تیم تحریریه Bankrate از طرف شما - خواننده - می نویسد. هدف ما ارائه بهترین توصیه ها برای کمک به شما در تصمیم گیری های مالی شخصی هوشمندانه است. ما از دستورالعمل‌های دقیق پیروی می‌کنیم تا اطمینان حاصل کنیم که محتوای سرمقاله ما تحت تأثیر تبلیغ‌کنندگان قرار نمی‌گیرد. تیم تحریریه ما هیچ غرامت مستقیمی از تبلیغ‌کنندگان دریافت نمی‌کند و محتوای ما برای اطمینان از صحت کاملاً بررسی می‌شود. بنابراین، چه در حال خواندن یک مقاله یا یک بررسی هستید، می توانید اعتماد کنید که اطلاعات معتبر و قابل اعتمادی دریافت می کنید.
چگونه پول در می آوریم
شما سوالات پولی داریدBankrate پاسخ هایی دارد. کارشناسان ما بیش از چهار دهه است که به شما کمک می کنند تا بر پول خود مسلط شوید. ما به طور مستمر در تلاش هستیم تا توصیه های تخصصی و ابزارهای مورد نیاز برای موفقیت در طول سفر مالی زندگی را به مصرف کنندگان ارائه دهیم.
Bankrate از یک خط مشی تحریریه سخت پیروی می کند، بنابراین می توانید اعتماد کنید که محتوای ما صادقانه و دقیق است. سردبیران و خبرنگاران برنده جوایز ما محتوای صادقانه و دقیقی ایجاد می کنند تا به شما کمک کنند تا تصمیمات مالی درستی بگیرید. محتوای ایجاد شده توسط کادر تحریریه ما عینی، واقعی است و تحت تأثیر تبلیغ کنندگان ما نیست.
ما شفاف هستیم که چگونه می‌توانیم محتوای با کیفیت، نرخ‌های رقابتی و ابزارهای مفید را با توضیح نحوه کسب درآمد برای شما به ارمغان بیاوریم.
Bankrate. com یک ناشر و سرویس مقایسه مستقل با پشتیبانی تبلیغات است. ما در ازای قرار دادن محصولات و خدمات حمایت شده یا با کلیک کردن روی پیوندهای خاصی که در سایت ما قرار داده شده است، غرامت دریافت می کنیم. بنابراین، این جبران ممکن است بر نحوه، مکان و ترتیب ظاهر شدن محصولات در دسته‌های فهرست تأثیر بگذارد. عوامل دیگری مانند قوانین وب سایت اختصاصی ما و اینکه آیا محصولی در منطقه شما یا در محدوده امتیاز اعتباری که خودتان انتخاب کرده اید ارائه می شود نیز می تواند بر نحوه و مکان ظاهر شدن محصولات در این سایت تأثیر بگذارد. در حالی که ما در تلاش برای ارائه طیف گسترده ای از پیشنهادات هستیم، Bankrate اطلاعاتی در مورد هر محصول یا خدمات مالی یا اعتباری ارائه نمی دهد.
پس از اینکه در بیشتر سالهای 2020 و 2021 به شدت بالا رفت، بازار سهام سرانجام در سال 2022 پس از افت برای شروع سال، نفسی تازه کرد. با این حال، شاخص استاندارد اند پورز 500 بسیار بالاتر از پایین ترین سطح خود در دو سال پیش است.
در حالی که سهام از زمان شروع بیماری همه گیر ، گزاف گویی جدی نشان داده است ، این مقاومت در اختیار برخی سرمایه گذاران قرار می دهد. آیا می توانیم در یک حباب بورس سهام باشیم؟آیا می توان سهام آنقدر قیمت داشت که آنها فقط بیش از حد ارزش داشته باشند بلکه در واقع "آب گرم-هوا-برگ-زمین" بیش از حد ارزشمند هستند؟در بازارهای گاو نر که به نظر می رسد بی پایان ادامه می یابد ، مهم نیست که شکایت نشوید.
در اینجا پنج نشانه ای وجود دارد که باید به دنبال قضاوت در مورد اینکه آیا ما در قلمرو بازار حباب هستیم و آنچه احتمالاً در آنجا هستیم خواهیم دید.
حباب بازار سهام چیست؟
حباب بازار سهام یک دیوانگی سوداگرانه است که قیمت سهام به شدت از ارزش اساسی شرکت های اساسی آنها فراتر رود. اگر معامله گران بدون در نظر گرفتن ارزش آنها ، یک بازار به طور کلی می تواند در حباب باشد. به همین ترتیب ، سهام فردی می تواند در حباب باشد که سرمایه گذاران قیمت خود را به خوبی فراتر از آنچه که توسط عملکرد تجاری توجیه می شود ، پیشنهاد دهند.
حباب سهام صرفاً ارزش افزوده نیست ، که حتی در دوره های عادی نیز می تواند اتفاق بیفتد زیرا بازارها به طرز خفیف بیش از حد می شوند. در عوض ، حباب دوره ای از ارزش افزوده گسترده است ، هنگامی که دلالان توسط "ارواح حیوانات" ملتهب می شوند و بی احتیاطی سهام را پیشنهاد می کنند. غالباً این دوره ها توسط یک داستان تجاری جدید هدایت می شوند که نوید انقلابی در جهان می دهد.
مراقب این علائم داستان حباب بازار سهام باشید
یک جمله قدیمی در وال استریت وجود دارد: "هیچ کس زنگ در بالای آن را نمی چرخد."این بدان معناست که فقط در گذشته نگر برای اکثر شرکت کنندگان در بازار آشکار می شود که بازار به اوج خود رسیده است.
اما در حالی که ممکن است هیچ زنگ ای در بالا وجود نداشته باشد ، سرمایه گذاران ناظر می توانند بسیاری از شاخص ها را انتخاب کنند که نشان می دهد بازار در قلمرو بینی است. شما می خواهید بسیاری از این عوامل را برای تولید حباب سرخوشی در کنار هم ببینید ، زیرا گزینه های خود را برای چگونگی محافظت از نمونه کارها خود در صورتی که بازار داغ در نهایت خنک شود - یا بدتر از آن ، حباب را نشان می دهد.
1. داستانی تخیل بازار را ضبط کرده است
یک داستان قانع کننده یکی از بهترین چارچوب ها برای ایجاد حباب سهام است. حباب Dotcom از اواخر دهه 1990 یکی از این موارد را داشت: "اینترنت همه چیز را تغییر می دهد."حباب مسکن دهه 2000 یکی از آنها بود: "املاک و مستغلات هرگز در قیمت کاهش نمی یابد."حتی شیدایی راه آهن قرن نوزدهم قول داد که مزایای عظیم راه آهن ، سفر و حمل و نقل را تغییر می دهد.
این سهام به اصطلاح داستان نوید بخشیدن به جهان را می دهد ، و در حالی که مزایای وعده داده شده در نهایت ممکن است وارد شود ، آنها تمایل دارند که خیلی بیشتر از آنچه که مروج سهام به شما اعتقاد دارد ، طول بکشد.
سرانجام مزایای اینترنت وارد شد ، اما قبل از از بین بردن صدها شرکت DOTCOM که مدلهای تجاری ضعیفی داشتند ، از بین نرفت. و حتی بازماندگان نیز در دیوانگی گرفتار می شوند ، با این که سهام رهبران نهایی مانند آمازون به سطح نجومی پیشنهاد می شود قبل از اینکه در نهایت با سایر سهام در بخش های بیش از حد سقوط کند.
جایی که امروز آن را می بینیم: یک داستان گسترده وجود ندارد که تخیل را به شکلی که سهام Dotcom انجام داد ، ضبط کرد ، اما چند بخش حباب است: وسایل نقلیه برقی ، اتومبیل های خودران ، شرکت های نرم افزاری به عنوان یک سرویس (SAAS) ، Uberو cryptocurrency همه عناصر داستانی مشابهی دارند که نوید تحول رادیکال را می دهند و قیمت بسیار بالایی از پذیرش را شارژ می کنند.
2. قیمت ها بدون توجه به اخبار افزایش می یابد
داستان مهم است زیرا موضوعی را برای ایجاد امیدها و رویاهای سرمایه گذاران ارائه می دهد. همچنین راهنمایی برای آینده و چگونگی توسعه صنعت جدید تحول پذیر ارائه می دهد. اما اگر واقعیت با داستان متفاوت باشد چه می شود؟سرمایه گذاران مطمئناً انتظارات خود را تنظیم می کنند ، درست است؟
در یک حباب ، به نظر می رسد که هر اطلاعات کمی داستان را تأیید می کند ، بنابراین قیمت سهام بدون در نظر گرفتن خبر افزایش می یابد. یک شرکت به برآورد درآمد خود برخورد می کند؟سهام صعود می کند. و اگر تخمین درآمد را با یک مایل از دست بدهد؟هنوز صعود می کند. سهام داستان ناگسستنی به نظر می رسد و مدتی است.
و بنابراین سرمایه گذاران چشم تیز در حال کالیبراسیون واقعیت به داستان هستند تا ببینند آیا متناسب هستند. هنگامی که سهام افزایش می یابد اما آینده بلند مدت به وضوح بدتر به نظر می رسد ، سرمایه گذاران بلند مدت بسیار مراقب هستند.
در جایی که امروز آن را می بینیم: سهام در میان همه گیر زیاد صعود کرده است ، اما آنها در بهبودی آینده قیمت گذاری می کنند و در بسیاری موارد بالاتر از قیمت های پیش از ارزش آنها نیست. بنابراین ، ارزش گذاری در مورد سهام به طور کلی سرخوشی به نظر نمی رسد. در حقیقت ، بسیاری از سهام کوچکتر از اوج خود برخوردار نیستند.
اما به بخش ها یا شرکت های انفرادی نگاه کنید و با وجود اخبار متوسط یا ضعیف ، آنها را به ارزیابی های بالا می برند. به عنوان مثال ، سهام سازندگان وسایل نقلیه برقی فانتزی بازار را به خود جلب کرده اند و چند شرکت با تولید محدود یا بدون تولید در ده ها میلیارد دلار ارزش دارند.
3. سایر قیمت های دارایی نیز رو به افزایش است
اغلب در یک بازار حباب، فقط سهام نیستند که در حال افزایش هستند. این دارایی های دیگر نیز هست. سفته بازان با وجود پول نقد ناشی از موفقیت های سهام، اقتصاد پررونق یا پول آسان، برای خرید سایر دارایی های بسیار پرخطر هجوم می آورند.
در این زمان ها ممکن است شاهد افزایش سرسام آور قیمت کلکسیون ها باشید. مروجین ممکن است سعی کنند «کلاس‌های دارایی جدید» را با تأکید بر این که کارت‌های ورزشی قابل سرمایه‌گذاری هستند، یا اینکه چگونه هنر استادان بزرگ هرگز از ارزش نمی‌افتد، تبلیغ کنند. دارایی‌هایی مانند اینها هیچ جریان نقدی تولید نمی‌کنند و بنابراین کسب سود کاملاً منوط به یافتن شخص دیگری است که بیشتر از شما برای آنها بپردازد.
و تعریف دارایی های "سرمایه گذاری" همچنان در حال رشد است: کیف های دستی لوکس، کفش، Beanie Babies، شراب، کارتریج های بازی های ویدئویی، هنر دیجیتال از طریق NFT ها و این لیست همچنان ادامه دارد.
جایی که امروز شاهد آن هستیم: با هزاران مثال احتمالی، ارزهای دیجیتال با هجوم دلالان و مروجین به فضا برای دریافت نقدی هجوم آورده اند. NFTها نیز بر این موج سوار هستند. ارزش کل ارزهای دیجیتال تا ژانویه 2022 حدود 2 تریلیون دلار است که بیت کوین سهم اصلی این رقم را در اختیار دارد. البته، این فقط دارایی های دیجیتال نیستند که مورد توجه قرار گرفته اند - کفش ها و کیف های دستی نیز اخیراً شاهد افزایش قیمت بوده اند.
4. معامله گران جدید می گویند که سرمایه گذاران قدیمی "آن را درک نمی کنند"
وقتی راننده تاکسی، آرایشگر و کارمند خواربار به شما نکات سرمایه گذاری می دهند، نشانه خوبی است که یک پایان نامه سرمایه گذاری به جریان اصلی سرایت کرده است و تاجران خرده فروشی کمتر پیچیده ای را به سمت خود جذب می کند که به دنبال پول هستند. و آنها ممکن است موفق شوند - برای یک دوره زمانی.
در عجله برای ایجاد هیاهو، مروجین نفس گیر می گویند "این بار فرق می کند."اما به ندرت چنین است.
این نوع معامله‌گر جدید به شما توضیح می‌دهد که چرا وارن بافت الگوی جدید را «دریافت» نمی‌کند و بافت و سایر سرمایه‌گذاران مشابه «مدرسه قدیمی» پشت این منحنی هستند. این جمعیت جدید ممکن است فقط چند ماه است که معامله می کنند، اما آنها اصرار دارند که بازارها را درک می کنند.
با این حال، بافت بود که ضربات مشابهی را از سوی معامله‌گران بی‌تجربه در رکود دات‌کام تحمل کرد و سپس تمام آن را پشت سر گذاشت. او از بسیاری از خرابی های مسکن نیز اجتناب کرد. بافت روی صندوقچه جنگی نشسته بود و از بانک های بیمار که در طول بحران مالی 2008 به پول نقد و اعتماد نیاز داشتند، استفاده کرد.
قماربازان حرفه‌ای عاشق مسابقات اسب‌سواری محبوبی مانند دربی کنتاکی هستند، زیرا آنها پول آسانی را به پیست می‌آورند و به معلولان واقعی اجازه می‌دهند آن را سوار شوند. در مورد سرمایه گذاری نیز همینطور است.
جایی که امروز آن را می بینیم: شرکت های SaaS نمونه ای عالی از معاملات سهام حباب در ارزیابی های خونریزی بینی هستند. در حالی که آنها در سالهای 2020 و 2021 به رشد درآمد بالایی قول داده و به آنها تحویل داده اند ، آنها اغلب برای توجیه ارزیابی ها تقریباً سودآور نیستند (هنوز). این یک داستان مشابه برای cryptocurrency ، Coinbase IPO ، خدمات استخدام اتومبیل غیر سودآور مانند Uber و Lyft و موارد دیگر است. مانند آن قماربازان حرفه ای ، سرمایه گذاران هوشمند در بسیاری از سرمایه گذاری های مشابه شانس خوبی را نمی بینند.
5- ارزیابی سهام در صدک های برتر
در آخرین مراحل حباب سهام ، قیمت ها متناسب با واقعیت نیستند. ارزش گذاری ها در بالاترین صدک ها هستند ، همانطور که از نظر تاریخی اندازه گیری می شود. با اندازه گیری به صورت نسبی ، شما درک بهتری می کنید که چگونه اوضاع با حباب های گذشته مطابقت دارد و اینکه آیا یک گاو نر جامد به احتمال زیاد ترکیده است یا ادامه می یابد ، هرچند با حس متوسطی از "ارواح حیوانات".
این مهم است که تشخیص دهیم که افزایش قیمت به تنهایی کافی نیست که بگوییم چیزی در حباب است. اگر اصول اساسی آن به میزان قابل توجهی بهبود یافته باشد ، می تواند 100 درصد افزایش یابد و در حباب نباشد. یا اگر از یک ارزیابی کم شروع کنیم (به عنوان مثال ، از پایین همه گیر) و بعد از اجرای یک گاو نر جامد اندازه گیری می کنیم ، مطمئناً ما چهره های جنجالی را بدست می آوریم که ممکن است شما را به فکر یک حباب تبدیل کند.
با این حال ، افزایش قیمت گیلاس آسان است و می گویند که ما در یک حباب هستیم ، بدون اینکه به متن وسیع تر نگاه کنیم. سهام می تواند برای مدت طولانی بالا بماند و سود خود را افزایش می دهد.
جایی که امروز آن را می بینیم: با وجود عملکرد شدید بازار ، سهام به وضوح در حباب ظاهر نمی شود ، اگرچه کمتر کسی آنها را به عنوان یک کل ارزان می نامد. اگر از قبل از قیمت S& P 500 در جایی نزدیک به 3،380 در فوریه 2020 تا قیمت های امروز خارج شوید ، حدود 32 درصد افزایش پیدا می کنید. برای زمینه ، S& P 500 به طور متوسط حدود 10 درصد بازده سالانه داشته است ، بنابراین ممکن است انتظار داشته باشید که در مدت مشابه حدود 21 درصد افزایش داشته باشید. بازار بهتر از آنچه که از نظر تاریخی انجام داده است ، اما به طرز عجیبی چنین نیست.
اگر تصمیم بگیریم که پایین ترین سطح 2020 را اندازه گیری کنیم ، ممکن است این حس ناعادلانه را بدست آوریم که بازار بی دقتی خوش بینانه می کند ، وقتی واقعاً تا حدودی مثبت تر از حد معمول است.
چرا باید به حباب های بازار سهام اهمیت دهید؟
این مهم است که تشخیص دهید چه موقع حباب بازار سهام ممکن است اتفاق بیفتد ، هرچند که همیشه آشکار نیست ، مگر در گذشته نگر. شناخت حباب مهم است زیرا به شما امکان می دهد:
- از از دست دادن پول خودداری کنید. در حالی که بسیاری از دلالان در حین حباب درآمد کسب می کنند ، فقط کسانی که حباب را می شناسند ، در واقع پول خود را نگه می دارند و از پرش به سهام حباب خودداری می کنند.
- برای کاهش بازار آماده شوید. اگر می بینید که حباب شکل گرفته است ، می تواند به شما در حرکت در نمونه کارها خود از طریق آن کمک کند. شما می توانید سرمایه گذاری های خود را از انتخاب های پرخطر به انتخاب های کم خطر منتقل کنید ، یا حتی به طور کلی از بازار خارج شوید. با دانستن اینکه حباب شکل گرفته است ، می توانید برای محدود کردن قرار گرفتن در معرض آن اقداماتی انجام دهید.
- امور مالی شخصی خود را آماده کنید. بعضی اوقات حباب سهام می تواند منجر به اثرات سرریز در اقتصاد وسیع تر شود. هنگامی که یک حباب پشت سر می گذارد ، غالباً پیش از رکود اقتصاد است و رکود اقتصادی ایجاد می کند که می تواند منجر به از بین رفتن شغل شود. بنابراین یک حباب گسترده می تواند یک شاخص بالقوه باشد که ممکن است اقتصاد به اوج محلی خود نزدیک شود. برای کمک به مقاومت در برابر این رکود احتمالی می توانید امور مالی خود را دریافت کنید.
دانستن اینکه آیا حباب بازار سهام در حال توسعه است ، می تواند برای کمک به حرکت در سرمایه گذاری های شما و همچنین وضعیت مالی شخصی شما مفید باشد.
نمونه هایی از حباب بازار سهام
ایالات متحده در گذشته اخیر حداقل دو حباب اصلی بازار را تجربه کرده است. حباب ها و خسارات مالی که ایجاد می کنند ، برای ده ها سال به شرکت کنندگان اسکار تمایل دارند.
- حباب DOTCOM: در دوره 1999-2000 ، وعده اینترنت باعث شد بسیاری از معامله گران هر چیزی را که حتی به طور مماس به آن وصل شده اند ، خریداری کنند ، حتی اگر این شرکت برنامه تجاری قانونی نداشته باشد. در حالی که سرانجام برخی از Behemoth های تجاری از حباب بیرون آمدند-به عنوان مثال آمازون-بسیاری از dotcom ها به سرعت بمب های نقطه ای شدند و کاملاً به ورشکستگی محو شدند. سایر شرکت های DOTCOM که زنده مانده بودند 90 درصد یا بیشتر از ارزش خود را از دست دادند و هرگز از قتل عام به طور کامل بهبود نیافتند.
- حباب مسکن: در دوره بعد از حباب Dotcom ، مسکن به سرعت قدردانی کرد ، که از نرخ بهره پایین استفاده می شود (که به عنوان راهی برای نرم شدن اثر پشت سر هم Dotcom وجود داشت) و این عقیده که املاک و مستغلات هرگز از ارزش خودداری نمی کنند. قیمت مسکن نیز مانند سهام بسیاری از مشاغل مرتبط با املاک و مستغلات ، از جمله شرکت های ساختمانی ، بانک ها و انواع شرکت های دارایی ویژه ، قدردانی کرد. هنگامی که حباب پشت سر هم و قیمت مسکن کاهش یافت ، صاحبان خانه و بانک ها دارای دارایی بودند که ارزش آن بسیار کمتر از آنچه برای آنها خریداری شده بودند ، بودند. ویرانی های حاصل سالهاست که اقتصاد را به خود جلب می کند.
سایر نمونه های کلاسیک حباب ها شامل شیدایی لاله های هلندی قرن هفدهم ، املاک و مستغلات ژاپن و حباب سهام ژاپن در دهه 1980 ، حباب دریای جنوبی قرن 18 و بازار سهام ایالات متحده در دهه 1920 است که پیش از رکود بزرگ بود. علاوه بر این ، بسیاری از تحلیلگران فکر می کنند که cryptocurrency حباب است زیرا این نشانه های دیجیتال توسط هیچ دارایی یا جریان نقدی پشتیبانی نمی شوند.
چگونه می توان از دست دادن پول در هنگام ترکیدن حباب بازار جلوگیری کرد
در هنگام ترکیدن حباب بازار ، جلوگیری از از دست دادن پول همیشه آسان نیست. در بسیاری از موارد ، هنگامی که یک بخش بطور گسترده تورم می شود ، بر روی آن می ریزد و بسیاری از صنایع دیگر را تحت تأثیر قرار می دهد. به عنوان مثال ، در بازار خرس 2007-2009 ، یک بازار مسکن تورم منجر به کاهش بازار در بازار شد. با این حال ، بسیاری از سهام غیر مرتبط با مسکن در سالهای پس از نزول نسبتاً سریع بهبود یافتند و در نهایت حتی بسیاری از بانک ها و مشاغل دیگر نیز بهبود یافتند.
در اینجا چند روش برای جلوگیری از از دست دادن پول در حباب آورده شده است:
- از سهام حباب خودداری کنید. این توصیه آسانتر از آنچه گفته می شود وقتی معامله گران دیوانگی سوداگرانه انجام می شود ، و شما به دلیل عدم درک "اقتصاد جدید" مشتق شده اید.
- سهام خود را در شرکت های غیر حباب داشته باشید. یکی از بهترین راه ها برای جلوگیری از از دست دادن پول در حباب ، در حالی که هنوز سرمایه گذاری می شود ، داشتن سهام در شرکت هایی است که در صورت امکان با حباب ارتباط ندارند. با این حال ، گاهی اوقات حتی حباب ها به شرکت های نامربوط می ریزند.
- سهام ارزش بخرید. سهام ارزش اغلب در هنگام ترکیدن حباب بازار مکان مناسبی است ، زیرا انتظارات شدید در قیمت آنها ندارند. بدون این انتظارات ، سهام ارزش اغلب به اندازه سهام حباب هنگام ترکیدن بازار کاهش نمی یابد و حتی ممکن است با تغییر سرمایه گذاران به سمت آنها افزایش یابد.
- شرکت های جامد را بخرید. با سرمایه گذاری در شرکت های با کارایی بالا ، به ویژه شرکت های غیر مرتبط با حباب ، ممکن است هنگام پر شدن حباب بتوانید از قتل عام فرار کنید.
در حالی که ممکن است بدترین حالت را در هنگام پر کردن حباب گول بزند ، غالباً کاملاً ممکن نیست ، زیرا حتی سهام خوب در کوتاه مدت نیز کاهش می یابد. به همین دلیل فکر کردن در دراز مدت و سرمایه گذاری در دراز مدت بسیار مهم است. شرکت های جامد را بخرید و سپس از رکودها استفاده کنید و در هنگام ترکیدن حباب آنها را خریداری کنید. این برخی از توصیه های برتر از سرمایه گذار افسانه ای وارن بافت است.
خط پایین
هنگامی که سهام در حال افزایش است ، می توان از خطرات فزاینده ای که از ارزش ارزیابی آنها ناشی می شود ، غافل شد. گرفتار شدن در سرخوشی آسان است و به نظر می رسد قیمت های بالا منجر به قیمت حتی بالاتر می شود. مهمانی می چرخد ، تا یک روز اینطور نیست. بنابراین بهترین سرمایه گذاران جهان با افزایش بازار (و سقوط) بر کنترل احساسات خود تمرکز می کنند تا بتوانند در صورت نیاز به خرید و در صورت نیاز به دقت ، با خونسردی تشخیص دهند.
